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Offener Rentenfonds Pensplan Profi - Investitionslinie

ETHICAL LIFE

Identitätskarte

Offener Rentenfonds PensPlan Profi

Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Einrichtungsdatum des Fonds: 17.05.2004

Name der Investitionslinie: Ethical Life High Growth

Aktivierung der Investitionslinie: 02.07.2018

Portfoliorisiko: Hoch

Kategorie der Investitionslinie: Aktien

Anlagehorizont: Langfristig (über 15 Jahre)

Referenzindex: Benchmark: 5% ICE BofAML Euro Currency 3 Month Deposit Offered Rate Constant Maturity, 20% ICE BofAML Euro Government Index, 5% ICE BofAML Euro Corporate Senior Index, 49% MSCI Daily TR Net EMU Index, 21% MSCI Daily TR Net World Ex EMU Index.

Bewertung des Anteils: Zweiwöchentlich

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 1,35%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Diese Investitionslinie passt zu einer Person, die noch viele Arbeitsjahre vor sich hat, bei der Auswahl der Wertpapiere auf soziale, ökologische und Governance-Aspekte Wert legt und attraktive Renditen erzielen möchte. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der verfügbaren Mittel in Geldmarktpapiere und Liquidität, 25 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 70 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 50 % bis maximal 90 % variieren und in außergewöhnlichen Marktphasen zur Beschränkung des Portfoliorisikos auf 0 % sinken.

Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinien nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt.

Identitätskarte

Offener Rentenfonds PensPlan Profi

Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Einrichtungsdatum des Fonds: 17.05.2004

Name der Investitionslinie: Ethical Life Growth

Aktivierung der Investitionslinie: 02.07.2018

Portfoliorisiko: Gemischte Anleihen

Kategorie der Investitionslinie: Ausgewogen

Anlagehorizont: Mittel-/langfristig (10 bis 15 Jahre)

Referenzindex: Benchmark: 5% ICE BofAML Euro Currency 3 Month Deposit Offered Rate Constant Maturity, 36% ICE BofAML Euro Government Index, 9% ICE BofAML Euro Corporate Senior Index, 35% MSCI Daily TR Net EMU Index, 15% MSCI Daily TR Net World Ex EMU Index.

Bewertung des Anteils: Zweiwöchentlich

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 1,10%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Diese Investitionslinie passt zu einer Person, die noch mehrere Arbeitsjahre vor sich hat und bei der Auswahl der Wertpapiere auf soziale, ökologische und Governance-Aspekte Wert legt. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität, 45 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 50 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 35 % bis maximal 65 % variieren und in außergewöhnlichen Marktphasen zur Beschränkung des Portfoliorisikos auf 0 % sinken.

Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinien nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt.

Identitätskarte

Offener Rentenfonds PensPlan Profi

Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Einrichtungsdatum des Fonds: 17.05.2004

Name der Investitionslinie: Ethical Life Balanced Growth

Data avvio di operatività del Comparto: 02.07.2018

Portfoliorisiko: Gemischte Anleihen

Kategorie der Investitionslinie: Gemischte Anleihen

Anlagehorizont: Mittelfristig (5 bis 10 Jahre)

Referenzindex: Benchmark: 5% ICE BofAML Euro Currency 3 Month Deposit Offered Rate Constant Maturity, 52% ICE BofAML Euro Government Index, 13% ICE BofAML Euro Corporate Senior Index, 21% MSCI Daily TR Net EMU Index, 9% MSCI Daily TR Net World Ex EMU Index.

Bewertung des Anteils: Zweiwöchentlich

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 1,00%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Diese Investitionslinie passt zu einer Person, die noch wenige Arbeitsjahre vor sich hat und bei der Auswahl der Wertpapiere auf soziale, ökologische und Governance-Aspekte Wert legt. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität, 65 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 30 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 21 % bis maximal 39 % variieren und in außergewöhnlichen Marktphasen zur Beschränkung des Portfoliorisikos auf 0 % sinken..

Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinie nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt..

Identitätskarte

Offener Rentenfonds PensPlan Profi

Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Einrichtungsdatum des Fonds: 17.05.2004

Name der Investitionslinie: Ethical Life Conservative

Aktivierung der Investitionslinie: 02.07.2018

Portfoliorisiko: Niedrig

Kategorie der Investitionslinie: Gemischte Anleihen

Anlagehorizont: Kurzfristig (bis 5 Jahre)

Referenzindex: Benchmark: 5% ICE BofAML Euro Currency 3 Month Deposit Offered Rate Constant Maturity, 68% ICE BofAML Euro Government Index, 17% ICE BofAML Euro Corporate Senior Index, 7% MSCI Daily TR Net EMU Index, 3% MSCI Daily TR Net World Ex EMU Index.

Bewertung des Anteils: Zweiwöchentlich

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 0,80%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Diese Investitionslinie passt zu einer Person, die schon kurz vor der Pensionierung steht, bei der Auswahl der Wertpapiere auf soziale, ökologische und Governance-Aspekte Wert legt und eine vorsichtige Verwaltung bevorzugt. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität, 85 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 10 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 0 % bis maximal 13 % variieren.

Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinie nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt.

Identitätskarte

Offener Rentenfonds PensPlan Profi

Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Einrichtungsdatum des Fonds: 17.05.2004

Name der Investitionslinie: Ethical Life Safe

Aktivierung der Investitionslinie: 02.07.2018

Portfoliorisiko: Niedrig

Kategorie der Investitionslinie: Nur Anleihen

Anlagehorizont: Kurzfristig (bis 5 Jahre)

Referenzindex: Benchmark: 5% ICE BofAML Euro Currency 3 Month Deposit Offered Rate Constant Maturity, 74% ICE BofAML Euro Government Index, 21% ICE BofAML Euro Corporate Senior Index.

Bewertung des Anteils: Zweiwöchentlich

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 0,70%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Diese Investitionslinie passt zu einer Person, die schon kurz vor der Pensionierung steht, bei der Auswahl der Wertpapiere auf soziale, ökologische und Governance-Aspekt Wert legt und eine sehr vorsichtige Verwaltung ohne Aktien bevorzugt. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität und 95 % in Schuldverschreibungen investiert werden. Die Geldmarktpapiere und Anleihen sind global diversifiziert, wenngleich eine Investition innerhalb der Eurozone bevorzugt wird.

Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinie nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt.