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Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi

COS’È?

PensPlan Profi è il fondo pensione aperto, convenzionato con il Progetto Pensplan, istituito da PensPlan Invest SGR S.p.A. oggigiorno Euregio Plus SGR S.p.A.. Grazie alla collaborazione con il Gruppo Banca Etica, il Fondo si caratterizza per l’investimento in strumenti finanziari con un elevato profilo di responsabilità sociale e ambientale e per un servizio di consulenza “life cycle” che definisce lo scenario ottimale di investimento in base all’età dell’aderente.

Il Fondo è iscritto all’Albo della Covip con il numero 147.

CHI PUÒ ADERIRE?

Tutti i cittadini con o senza reddito inclusi i minori.

QUALI SONO I VANTAGGI?

  • Una maggiore disponibilità economica per la vecchiaia tramite la costituzione di una pensione complementare, in aggiunta alla pensione pubblica.
  • Le agevolazioni fiscali, e quindi la possibilità di dedurre i contributi destinati al Fondo fino al tetto di 5.164,57 € annui e di beneficiare di una tassazione agevolata delle prestazioni pensionistiche assoggettate ad un’aliquota variabile dal 15% al 9%.
  • Il contributo del datore di lavoro, se previsto dai contratti e dagli accordi collettivi, anche aziendali.
  • L’opportunità di beneficiare di una serie di anticipazioni.
  • La possibilità di scegliere tra diversi comparti di investimento quello più adatto sulla base della propria particolare propensione al rischio e del proprio orizzonte temporale di investimento.
  • Un servizio di consulenza sulla scelta del comparto in relazione all’età e al sesso, che nel tempo e con l’avvicinarsi dell’età pensionabile indicherà all’aderente l’opportunità di cambiamento del comparto tramite un servizio di alert gratuito.
  • Contare su una doppia analisi. Un’analisi ambientale, sociale e di governance integrata ad un’analisi finanziaria, cui spetta l’obiettivo di creare valore nel tempo.
  • La vicinanza dei referenti e il valido sostegno a livello locale.
  • Gli interventi sociali della Regione Trentino-Alto Adige/Südtirol.

SPECIALE “UNDER 18”

  • Sono previste agevolazioni per l’aderente “under 18”.

RISPARMIO CASA

Con la partenza dell’iniziativa Risparmio Casa l’iscrizione a un fondo pensione complementare convenzionato risulta ancora più vantaggiosa.

Un iscritto ad un fondo pensione convenzionato e in possesso dei requisiti previsti può accedere ad un finanziamento a condizioni agevolate, cioè al MUTUO RISPARMIO CASA, da richiedere agli istituti di credito aderenti al progetto.

L’INVESTIMENTO RESPONSABILE

PensPlan Profi adotta le logiche di investimento responsabile di Etica Sgr – società del Gruppo Banca Etica – basate sul rispetto dell’ambiente e dei diritti umani, l’investimento nell’economia reale e la valorizzazione di imprese e Stati che adottano pratiche virtuose. Questo senza rinunce dal punto di vista delle opportunità di rendimento, considerando un orizzonte temporale di medio-lungo periodo.

Seguendo questi principi, Etica Sgr ha sviluppato un processo di selezione dei titoli volto inizialmente ad escludere Stati e imprese coinvolti in attività controverse e successivamente indirizzato ad individuare le esperienze più virtuose in base all’analisi ESG ovvero agli aspetti sociali, ambientali e di governance degli emittenti.

FONDO DI GARANZIA PER LA MICROFINANZA

L’adesione al Fondo comporta il versamento di un contributo di solidarietà annuo pari a 3 euro a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative di crowdfunding gestiti da Banca Etica.

“LIFE CYCLE”

Il “life cycle” è una tipologia di investimento che prevede una graduale riduzione del rischio finanziario dell’investimento previdenziale, sulla base dell’anagrafica dell’aderente.
Un piano di investimento life cycle prevede infatti che, con l’avvicinarsi dell’età pensionabile, il grado di rischio del portafoglio dell’aderente sia modificato a intervalli prestabiliti, riducendo la componente investita in comparti con profilo di rischio più elevato a vantaggio di quelli con profilo di rischio più contenuto.

Il Fondo, in via facoltativa, mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell’investimento previdenziale basato su un principio “life cycle”.
L’adesione al Fondo comporta il versamento di un contributo di solidarietà annuo pari a 3 euro a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative di crowdfunding gestiti da Banca Etica.

CONVENZIONE CON LA REGIONE TRENTINO-ALTO ADIGE/SÜDTIROL

Il Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi è un fondo convenzionato con Pensplan Centrum S.p.A. La Regione sostiene i cittadini nella costituzione di una pensione complementare. Un’apposita legge regionale (n. 3 del 27 febbraio 1997) ha previsto l’introduzione di particolari interventi e servizi in questo ambito.

QUALI SONO I COSTI?

L’ISC (Indicatore Sintetico dei Costi) fornisce un’indicazione sintetica dell’onerosità annua dei comparti, in percentuale della posizione individuale maturata.
L’ISC è calcolato da tutti i fondi pensione utilizzando la stessa metodologia stabilita dalla COVIP.

ISC Costi

 

COME ADERIRE?

Il Fondo può essere sottoscritto presso la società, un ente collocatore o aziende convenzionate.