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Offener Rentenfonds PensPlan Profi

Dein Plan von heute für morgen

WORUM HANDELT ES SICH?

PensPlan Profi ist ein offener Pensionsfonds, aufgelegt von PensPlan Invest SGR AG, heutzutage Euregio Plus SGR AG, einem Partner des Pensplan-Projekts. Dank der Zusammenarbeit mit der Gruppe Banca Etica zeichnet er sich durch die Anlage in Finanzinstrumente aus, die stark auf soziale und ökologische Verantwortung achten.
Das sogenannte Life Cycle-Konzept passt die Anlagestrategie mit fortschreitendem Alter des Eingeschriebenen an dessen sich verändernde Bedürfnisse an. Der Fonds ist im Verzeichnis der COVIP unter der Nummer 147 eingetragen.

WER KANN BEITRETEN?

Alle Bürger mit oder ohne Einkommen einschließlich Minderjähriger.

WELCHE SIND DIE VORTEILE?

  • Bessere finanzielle Absicherung im Pensionsalter durch den Aufbau einer Zusatzrente neben der staatlichen Pensionsvorsorge.
  • Beitragszahlungen in die Zusatzrentenformen sind bis maximal 5.164,57 € jährlich von der Steuer absetzbar. Zusatzrentenleistungen kommen in den Genuss einer begünstigten Besteuerung, der angewandte Steuersatz variiert zwischen 15% und 9%.
  • Beitragszahlung durch den Arbeitgeber, falls dies in den Kollektivverträgen oder der Geschäftsordnung des Betriebs vorgesehen ist.
  • Es können eine Reihe von Vorschüssen in Anspruch genommen werden.
  • Der Anleger kann zwischen verschiedenen Investitionslinien jene wählen, die am besten zu seiner Risikobereitschaft und seinem Anlagehorizont passt.
  • Eine Beratung in Fragen der Auswahl der Investitionslinie, die zum Alter und Geschlecht des Anlegers passt. Ein kostenfreier Warnhinweis zeigt dem Anleger im Laufe der Zeit und mit Näherrücken des Rentenalters an, wann er auf eine andere Investitionslinie umsteigen sollte.
  • Zählen auf eine zweifache Analyse. Eine Umwelt-, Sozial und Governance- Analyse integriert mit einer Finanzanalyse, dessen Ziel es ist auf Dauer einen Mehrwert zu erlangen.
  • Direkte Ansprechpartner und verlässliche Hilfestellung auf lokaler Ebene.
  • Sozialmaßnahmen durch die Region Trentino-Südtirol.

„UNDER 18” SPEZIAL

  • Für Minderjährige sind Begünstigungen vorgesehen.

BAUSPAREN

Durch die Nutzung des Bausparmodells wird die Einschreibung in einen vertragsgebundenen Zusatzrentenfonds noch vorteilhafter. Dem Mitglied eines vertragsgebundenen Zusatzrentenfonds, das im Besitz der entsprechenden Voraussetzungen ist, kann der Zugang zu einer günstigen Baufinanzierung ermöglicht werden. Dieses sogenannte BAUSPARDARLEHEN kann vom Mitglied bei jeder teilnehmenden Bank beantragt werden.

EINE VERANTWORTUNGSBEWUSSTE ANLAGE

Der Investitionsansatz von PensPlan Profi basiert auf dem Konzept der verantwortungsbewussten Anlage von Etica Sgr, einer Gesellschaft der Gruppe Banca Etica. Der Fonds investiert in die Realwirtschaft und setzt auf Unternehmen und Staaten mit vorbildlichem Verhalten im Bereich des Umweltschutzes und der Menschenrechte. Dieser Ansatz bietet bei einem mittel-bis langfristigen Zeithorizont hervorragende Renditechancen.
Das Verfahren von Etica Sgr schließt zunächst jene Staaten und Unternehmen aus, die in den oben genannten Bereichen umstrittene Praktiken verfolgen. Als nächsten Schritt identifiziert eine ESG-Analyse (die Beurteilung der Emittenten nach den Aspekten Soziales, Umwelt und Unternehmensführung) aus den verbleibenden Anlagemöglichkeiten die mustergültigsten Beispiele.

GARANTIEFONDS FÜR MIKROFINANZIERUNGEN

Der Beitritt zum Fonds beinhaltet die jährliche Zahlung eines Solidaritätsbeitrages von 3 Euro zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding- Initiativen, die von der Banca Etica verwaltet werden.

„LIFE CYCLE“

Das „Life Cycle“ Prinzip sieht eine schrittweise Absenkung des finanziellen Risikos des Vorsorge-Investments vor, ausgehend von den persönlichen Daten des Anteilinhabers. Demzufolge kann der Anteilinhaber mit zunehmendem Alter und zu vorher bestimmten Zeitpunkten von einer Investitionslinie mit höherem Risikoprofil in eine Investitionslinie mit niedrigerem Risikoprofil wechseln. Auf Wunsch des Anteilinhabers schlägt ein kostenloses Warnsystem den Zeitpunkt des Wechsel und die neue Investitionslinie vor.
Der Beitritt zum Fonds beinhaltet die jährliche Zahlung eines Solidaritätsbeitrages von 3 Euro zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen, die von der Banca Etica verwaltet werden.

LEISTUNGEN DER REGION TRENTINO-SÜDTIROL

PensPlan Profi hat ein Abkommen mit Pensplan Centrum AG abgeschlossen.
Die Region unterstützt die Bevölkerung beim Aufbau ihrer Zusatzvorsorge. Laut Regionalgesetz Nr. 3 vom 27. Februar 1997 bietet die Region zu diesem Zweck eigene Maßnahmen und Leistungen an.

WIE HOCH SIND DIE KOSTEN?

Der synthetische Kostenindikator (ISC) gibt die jährlichen Kosten der Investitionslinien in Prozent der individuellen Position an. Der ISC wird von allen Pensionsfonds nach der gleichen, von COVIP festgesetzten Methode errechnet.

ISC Kosten

 

WIE BEITRETEN?

Der Fonds kann bei Euregio Plus SGR AG, einem Vertriebspartner oder einem Vertragsunternehmen gezeichnet werden.